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金融科技與大模型應用創(chuàng)新

AI技術原理、產(chǎn)品對比及銀行業(yè)應用實踐

【課程背景】

近年來，生成式人工智能（AIGC）大模型技術快速發(fā)展，從OpenAI的GPT系列到中國本土的DeepSeek、豆包、Kimi等，推動了全球金融科技格局的深刻變化。大模型不僅在自然語言理解、數(shù)據(jù)智能、自動化決策等方面展現(xiàn)出卓越能力，也正深刻重塑銀行業(yè)務流程、客戶服務模式與風險管理體系。

特別是在銀行業(yè)，國內(nèi)外多家領先機構已率先布局大模型應用。例如，花旗銀行通過大模型構建智能客服系統(tǒng)，招商銀行發(fā)布了基于大模型的智能投顧應用，工商銀行則探索了內(nèi)部知識庫與大模型結合的智能問答系統(tǒng)。這些實踐表明，大模型落地已成為銀行科技創(chuàng)新的重要方向。

當前，科技創(chuàng)新中心正積極推進大模型項目落地，需要科技人員全面理解大模型的技術底層原理，正確認識國內(nèi)外產(chǎn)品特性，并從行業(yè)成功案例中提煉經(jīng)驗，少走彎路，加快創(chuàng)新步伐。為此，本課程系統(tǒng)梳理技術原理、產(chǎn)品對比、行業(yè)案例與項目落地路徑，助力科技創(chuàng)新中心團隊夯實理論基礎、提升應用能力，確保項目實施高效推進、落地見效。

【課程收益】

系統(tǒng)掌握大模型技術架構，理解Transformer、預訓練微調(diào)機制。

對比分析國內(nèi)外主流大模型產(chǎn)品，形成科學選型與應用策略。

深度剖析銀行業(yè)落地案例，提煉成功經(jīng)驗與風險防控要點。

掌握銀行場景中大模型的典型應用模式及創(chuàng)新方法。

提升大模型項目規(guī)劃、執(zhí)行與運營管理的綜合實戰(zhàn)能力。

【課程特色】

底層邏輯深講：從Transformer到RAG，理解大模型核心技術。

銀行案例精選：引用真實、權威來源的銀行業(yè)應用案例。

技術與應用結合：兼顧理論解析與業(yè)務落地實踐指導。

針對性強：緊扣銀行科技創(chuàng)新中心大模型項目推進實際需求。

互動式教學：案例分析、小組討論、實操演練穿插進行。

【課程對象】

銀行科技部技術骨干、項目經(jīng)理

數(shù)據(jù)治理與AI應用團隊

科技創(chuàng)新中心負責人及成員

【課程時間】2天（6小時/天）

【課程大綱】

一、啟航之路：AI大模型技術原理與全球格局演進

1、AI技術發(fā)展脈絡與大模型崛起

機器學習與深度學習的發(fā)展歷程

Transformer架構的創(chuàng)新與突破

AIGC（生成式AI）時代的到來與影響

2、全球主流大模型格局分析

ChatGPT、Diffusion、Llama等技術解析

DeepSeek、通義千問、Kimi等國產(chǎn)大模型演進

中外大模型能力差異與行業(yè)適配性對比

3、金融行業(yè)與大模型的融合趨勢

金融自然語言處理（NLP）技術演進

大模型賦能金融服務的潛力與挑戰(zhàn)

風控、客服、智能投顧的初步應用探索

二、智能應用：AI大模型在銀行業(yè)務中的場景實踐

1、典型銀行應用案例深度解析

花旗銀行智能客服系統(tǒng)

招商銀行智能投顧應用

工商銀行知識庫+智能問答系統(tǒng)

2、高效提示詞工程實踐

提示詞設計的基本原理與最佳實踐

合同審核、信貸審批、客戶服務場景下的提示詞優(yōu)化

多輪對話與復雜任務鏈設計方法

3、金融領域AI工具鏈與流程集成

大模型在風控、營銷、運營中的集成策略

API接入、插件化部署與流程再造

結合RPA（機器人流程自動化）與大模型提升效率

三、定制開發(fā)：銀行大模型應用系統(tǒng)的構建與優(yōu)化

1、私有化部署與安全治理

本地部署與私有云部署大模型方法

銀行數(shù)據(jù)隱私保護與合規(guī)性要求

零信任架構與大模型安全防護

2、檢索增強生成（RAG）知識系統(tǒng)建設

金融行業(yè)知識庫構建最佳實踐

結合檢索+生成提升智能問答準確率

RAG在法律咨詢、智能客服中的應用案例

3、輕量微調(diào)（LoRA）與智能體（Agent）開發(fā)

LoRA微調(diào)技術原理與應用流程

打造銀行專屬智能助理

微調(diào)大模型對接銀行現(xiàn)有IT系統(tǒng)的實踐

4、銀行業(yè)務平臺與AI模型的融合應用

核心銀行系統(tǒng)對接大模型的接口設計

智能信貸審批、智能營銷推薦引擎

成功案例分享：摩根大通智能合約審核系統(tǒng)

四、戰(zhàn)略引航：銀行業(yè)大模型項目落地與未來展望

1、銀行大模型項目實施路徑

需求分析與應用場景梳理

POC（概念驗證）設計與評估方法

項目推進中的常見難題及解決方案

2、風險控制與合規(guī)治理

應對大模型“幻覺”問題的技術策略

生成內(nèi)容合規(guī)審查與數(shù)據(jù)治理體系

應對數(shù)據(jù)泄露、隱私侵犯、算法偏見的實踐

3、金融行業(yè)未來趨勢與創(chuàng)新機會

多模態(tài)AI在金融服務的擴展應用

銀行自研大模型與開源大模型的共存策略

數(shù)字化智能化轉型升級的創(chuàng)新模型