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《“十五五”規(guī)劃藍圖與商業(yè)銀行發(fā)展新機遇》

01課程背景

黨的二十屆四中全會勝利閉幕，標志著國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化邁入新階段。緊隨其后，國務(wù)院總理李強親自主持召開“十五五”規(guī)劃《綱要草案》編制工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，明確了以科技、金融、消費等五大強國戰(zhàn)略為核心，以新質(zhì)生產(chǎn)力為根本引擎，通過8000億投資1459個“兩重”項目為抓手的發(fā)展路徑。這一系列頂層設(shè)計，不僅為中國未來五年的高質(zhì)量發(fā)展繪制了精確藍圖，也為商業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)布局與風(fēng)險管理指明了方向。在此歷史性機遇窗口期，深刻理解、前瞻布局“十五五”規(guī)劃，已成為銀行業(yè)把握政策紅利、規(guī)避潛在風(fēng)險、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必修課。本課程旨在第一時間將國家大政方針轉(zhuǎn)化為銀行業(yè)可執(zhí)行、可落地的實戰(zhàn)策略。

02課程收益

1.認知提升：系統(tǒng)把握“十五五”規(guī)劃的宏觀背景、核心戰(zhàn)略與政策邏輯，理解“新質(zhì)生產(chǎn)力”對金融業(yè)的深刻內(nèi)涵。

2.戰(zhàn)略洞察：清晰辨識“五大強國”戰(zhàn)略下的重點產(chǎn)業(yè)布局與投資機遇，特別是“兩重”項目（重大戰(zhàn)略、重大項目）帶來的業(yè)務(wù)切入點和盈利增長點。

3.業(yè)務(wù)賦能：學(xué)習(xí)如何將國家規(guī)劃對接商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)，包括但不限于科創(chuàng)金融、綠色金融、消費金融、養(yǎng)老金融、普惠金融等領(lǐng)域的創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)模式。

4.風(fēng)控前瞻：預(yù)判規(guī)劃實施過程中可能伴生的新的監(jiān)管重點與風(fēng)險類型，提升全面風(fēng)險管理能力，實現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險控制的動態(tài)平衡。

03授課信息

【授課對象】商業(yè)銀行高級管理人員、戰(zhàn)略發(fā)展部、普惠金融部、零售業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)負責(zé)人

【授課時長】共3個部分，每個部分60 Min  合計180 Min

04 課程內(nèi)容

第一部分：宏圖偉業(yè)——“十五五”規(guī)劃的頂層設(shè)計與時代背景

1.1 歷史方位：從四中全會到“十五五”開幕

1.1.1 二十屆四中全會的主要精神與對國家治理的深遠影響

1.1.2 “十五五”規(guī)劃在新歷史起點的戰(zhàn)略定位與歷史使命

1.1.3 當前國內(nèi)經(jīng)濟形勢分析：破解“內(nèi)需不足、老齡化”等核心挑戰(zhàn)的路徑

1.2 核心引擎：全面解讀“新質(zhì)生產(chǎn)力”

1.2.1 “新質(zhì)生產(chǎn)力”的內(nèi)涵、構(gòu)成要素與主要特點

1.2.2 如何以金融力量催化新質(zhì)生產(chǎn)力：從實驗室到產(chǎn)業(yè)鏈

1.2.3 新質(zhì)生產(chǎn)力與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級中的銀行業(yè)務(wù)機會

1.3 戰(zhàn)略框架：五大強國與“兩重”項目投資解析

1.3.1 科技強國、金融強國、消費強國等五大戰(zhàn)略的協(xié)同關(guān)系與金融需求

1.3.2 8000億資金與1459個“兩重”項目的深度剖析：領(lǐng)域分布、實施主體與融資模式

1.3.3 從金融大國邁向金融強國：對銀行業(yè)自身發(fā)展的內(nèi)在要求

第二部分：逐浪藍海——“十五五”重點戰(zhàn)略的銀行業(yè)務(wù)機遇

2.1 科技強國戰(zhàn)略與科創(chuàng)金融新范式

2.1.1 支持“硬科技”攻關(guān)與高端制造業(yè)的投貸聯(lián)動新模式

2.1.2 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)激勵貸款等創(chuàng)新信貸工具的應(yīng)用

2.1.3 服務(wù)于專精特新“小巨人”企業(yè)的全生命周期金融解決方案

2.2 金融強國戰(zhàn)略與銀行的自我革新

2.2.1 深化金融供給側(cè)改革：優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)實體經(jīng)濟效能

2.2.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速：AI、大數(shù)據(jù)在精準營銷、智能風(fēng)控中的應(yīng)用

2.2.3 全面強化公司治理與合規(guī)文化建設(shè)，防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險

2.3 消費強國戰(zhàn)略與內(nèi)需挖潛

2.3.1 激發(fā)有潛能的消費：綠色消費、數(shù)字消費、健康消費等領(lǐng)域的消費金融創(chuàng)新

2.3.2 服務(wù)現(xiàn)代流通體系建設(shè)，發(fā)展供應(yīng)鏈金融

2.3.3 布局縣域商業(yè)與鄉(xiāng)村振興中的消費新市場

2.4 民生福祉提升與銀行的社會責(zé)任

2.4.1 應(yīng)對人口老齡化的“銀發(fā)經(jīng)濟”與養(yǎng)老金融產(chǎn)品布局

2.4.2 發(fā)展普惠金融，助力共同富裕

2.4.3 綠色金融支持生態(tài)環(huán)保與可持續(xù)發(fā)展

第三部分：實戰(zhàn)方略——商業(yè)銀行的規(guī)劃承接與落地實施

3.1 戰(zhàn)略規(guī)劃承接：從國家藍圖到銀行行動

3.1.1 如何將“十五五”規(guī)劃精神融入銀行自身的“十五五”戰(zhàn)略規(guī)劃

3.1.2 制定重點行業(yè)與客群的專項金融服務(wù)方案

3.1.3 調(diào)整優(yōu)化信貸政策與資源配置，向國家重點領(lǐng)域傾斜

3.2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險管控

3.2.1 創(chuàng)新項目融資模式，積極參與“兩重”項目建設(shè)（如PPP、REITs等）

3.2.2 識別新領(lǐng)域、新模式的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險

3.2.3 構(gòu)建與新興產(chǎn)業(yè)特征相匹配的信用評級與風(fēng)控模型

3.3 監(jiān)管趨勢解讀與合規(guī)經(jīng)營

3.3.1 “十五五”期間金融監(jiān)管的預(yù)期重點與方向

3.3.2 強化數(shù)據(jù)安全、消費者權(quán)益保護與反洗錢合規(guī)管理